Diversifier son patrimoine
Les actifs non cotés évoluent généralement indépendamment des fluctuations quotidiennes des marchés financiers.
Comprendre l'économie réelle
Investir dans des projets concrets, avec une stratégie claire
Contrairement aux placements financiers traditionnels cotés en bourse, l'investissement dans l'économie réelle consiste à financer directement des entreprises, des projets de développement ou des infrastructures qui contribuent concrètement à la création de valeur.
Start-ups innovantes, PME en croissance, entreprises familiales, immobilier d'entreprise, transition énergétique ou encore santé : ces investissements permettent de soutenir des acteurs de l'économie tout en recherchant un potentiel de rendement supérieur aux placements plus traditionnels.
Un investissement de long terme
Ces solutions présentent un niveau de risque plus élevé et doivent être intégrées dans une stratégie patrimoniale globale, cohérente avec votre profil, vos objectifs et votre horizon d'investissement.
Pourquoi investir ?
Quatre raisons d'intégrer l'économie réelle à votre patrimoine
Ce type d'investissement répond à plusieurs objectifs patrimoniaux : diversification, potentiel de performance, recherche de sens et accès à des opportunités ciblées.
Rechercher davantage de performance
Certains investissements non cotés peuvent offrir un potentiel de rendement supérieur, en contrepartie d'un risque plus important.
Donner du sens à son investissement
Soutenir des entreprises innovantes, la transition énergétique, la santé ou les nouvelles technologies.
Accéder à des opportunités réservées
Bénéficier d'une sélection d'opportunités répondant à des critères d'analyse exigeants.
Solutions possibles
Comment investir dans l'économie réelle ?
Plusieurs véhicules permettent d'accéder aux actifs non cotés. Le choix dépend de votre patrimoine, de votre horizon d'investissement et de vos objectifs.
FCPR 01
Fonds Communs de Placement à Risques
Les FCPR investissent dans un portefeuille d'entreprises non cotées sélectionnées par une société de gestion. Ils permettent de mutualiser les risques grâce à la diversification.
Club deals 02
Investir dans une opération identifiée
Le club deal réunit plusieurs investisseurs autour d'un projet précis : entreprise en croissance, développement immobilier, transmission ou financement ciblé.
SPV 03
Une structure dédiée à un investissement
Le SPV permet à plusieurs investisseurs de participer collectivement à une opération avec une gouvernance adaptée et une organisation juridique simplifiée.
Profil investisseur
À qui s'adresse ce type d'investissement ?
L'investissement dans l'économie réelle ne convient pas à tous les profils. Avant toute recommandation, nous analysons votre situation patrimoniale, votre capacité financière et votre tolérance au risque.
01
Disposer déjà d'une épargne de précaution.
02
Souhaiter diversifier son patrimoine au-delà des placements traditionnels.
03
Accepter une immobilisation des capitaux pendant plusieurs années.
04
Rechercher un potentiel de rendement supérieur sur le long terme.
05
Comprendre que le capital investi peut évoluer à la hausse comme à la baisse.
06
Intégrer ce placement dans une stratégie patrimoniale globale.
Fiscalité
Une fiscalité pouvant être attractive selon les véhicules
Certains investissements dans l'économie réelle bénéficient de dispositifs fiscaux spécifiques. Les règles dépendent de la nature de l'investissement, de la durée de détention et de votre situation personnelle.
Réduction d'impôt
Certains véhicules peuvent ouvrir droit à une réduction d'impôt sur le revenu sous conditions.
Plus-values
Des régimes spécifiques peuvent s'appliquer selon le véhicule, la durée de détention et la situation fiscale.
Transmission
Dans certains cas, ces solutions peuvent s'intégrer dans une réflexion de transmission patrimoniale.
Notre méthode
Comment Triopatrimoine sélectionne les opportunités ?
Notre indépendance nous permet de sélectionner des partenaires reconnus sans être liés à une société de gestion ou à un établissement financier en particulier.
Qualité du porteur de projet
Nous étudions son expérience, son historique, sa gouvernance et sa capacité à mener le projet à bien.
Modèle économique
Nous évaluons la solidité financière, le potentiel de développement et la cohérence du projet présenté.
Niveau de risque
Chaque investissement fait l'objet d'une analyse approfondie afin d'identifier les principaux facteurs de risque.
Diversification
Nous évitons une concentration excessive sur un seul secteur, un seul partenaire ou une seule opération.
Questions fréquentes
Tout savoir avant d'investir dans l'économie réelle
Ces réponses vous donnent une première lecture. Une analyse personnalisée reste indispensable avant toute décision d'investissement.
Quelle est la durée d'un investissement dans l'économie réelle ?
La plupart des investissements sont réalisés sur une période comprise entre 5 et 10 ans. Cette durée permet aux entreprises financées de développer leur activité avant une éventuelle revente ou distribution des gains.
Existe-t-il un risque de perte en capital ?
Oui. Les actifs non cotés présentent un risque pouvant aller jusqu'à la perte totale ou partielle du capital investi. Ils doivent représenter une part cohérente de votre patrimoine.
Quel est le montant minimum pour investir ?
Le ticket d'entrée varie selon les solutions retenues. Certaines sont accessibles à partir de quelques milliers d'euros, tandis que d'autres nécessitent un investissement plus important.
Les investissements sont-ils liquides ?
Contrairement aux placements cotés, les investissements dans l'économie réelle ne peuvent généralement pas être revendus à tout moment. Il faut donc investir uniquement des capitaux dont vous n'aurez pas besoin à court terme.
Construisons une stratégie d'investissement adaptée à votre patrimoine
Investir dans l'économie réelle peut constituer un levier de diversification et de création de valeur à long terme, à condition de sélectionner les bonnes opportunités et de maîtriser les risques.